银行接口业务主要是指出纳人员办理的一些企业单位和其开户银行相互衔接起来的经济 业务，如单位开设网上银行、购买银行票据、汇款等，它方便了日常经济活动中的结算。办 理银行接口业务的基础是了解银行的账户开立程序，这样就更利于和银行打交道了，我们先 简单地了解银行开户程序。存款人以公司名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户，单 位银行结算账户按用途可分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户 四种。存款人（单位）应首先在银行开立基本存款账户，因为基本存款账户是存款人（单位） 办理日常转账结算和现金收付的账户。开立银行应该选择与单位就近的银行，这样可方便单 位和银行之间的接口业务办理，上银行办理开户需要准备开户资料，如公司营业执照、组织 代码证、公司印章等，并填写开户申请书，办理完了再到当地人民银行领取《开户许可证》， 并将《开户许可证》副本送开户银行，银行则据此立户在备查印鉴卡上预留印鉴。在开立的账 户内转入一定数量的资金已备使用，这样，便可以合法使用新开立的银行账户了。
为了方便企业结算业务及时、快速地掌握银行存款余额情况，方便出纳银行存款日记账目 的对账，企业单位一般都办理了企业网上银行。企业网上银行的办理需持单位有效证件、印 鉴到银行填写开办申请，交由银行签章，办完后银行会给企业网银开户的协议回单和网银用 u盘（每个银行叫法不一样，如招商银行称之为u盾，建行则称之为网银盾），同时在本单位 的企业银行办理完毕后，需回本公司在使用企业网银的财务等相关部门人员的电脑上下载并安 装网上银行的使用软件，再配合网银用U盘方能自如使用企业网上银行办理公司的相关经济 业务査询、结算等。网银用的U盘必须在每次登陆公司网银时插入到电脑USB接口并输入正 确的密钥使用，企业网银为公司提供了各种查询服务，为企业内部和企业单位之间的同城、 异地、本行、他行的转账、在线支付等结算业务，如与税务签订的三方协议，企业单位的财 务人员则可以不用上税务所打印税票，而直接在网上申报即可，申报成功了银行便直接从公 司账户上扣款给税务。企业网上银行方便了各企业单位对其银行账户的管理，提高了公司经 济业务办理的质量和效率。
企业单位的支票管理也是银行接口业务办理的一个不可忽视的环节，支票反映的是企业 和其开户行的业务结算时签订的一种见票付款的协议。它由出票人（企业）签发，委托办理支 票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者是持票人。企业在其开户行 购买支票需要办理一些手续，支票购买必须由企业单位在银行设立的购票人来购买票据，而 购票人一般为企业单位的财务人员，成为购票人必须在开户银行提供本人的身份证，填写一 份购票人申请书盖上公司企业印鉴章留存，并且提供一张本人一寸近期照片给银行，然后银 行收齐所需材料便给购票人一个支票购票人证明的小本子，在每次去银行购买支票时必须出示 该本购票人证明。
银行接口业务的办理都是协助企业单位的经济业务能更好地完成处理，在一个公司开始 运作的时候，一般在其开户银行都会先办理一系列银行与企业接口的业务，这些业务提高了 企业经济业务办理的效率，为企业单位更好地运作提供了保障。
